重要提示

本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

本行年度财务报告已经德勤华永会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。

本行董事长张雪妹、行长张超杰、财务会计工作负责人王兆泉声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

本信息披露报告为简版，若需完整的信息披露报告请与本行综合部联系。联系电话：0635-2957222。

经营概况

截止报告期末，本行资产总额26426.37万元，较年初下降24.09%；负债总额25741.50万元，比上年末下降22.32%；实现所有者权益684.88万元；各项存款余额24327.93万元；各项贷款11861.49万元；实现净利润-990.24万元。

一、会计报表  

（一） 资产负债表                                                  人民币元

项目	附注七	年末余额	年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项	1	31,446,804.29	43,249,379.14
存放同业款项	2	114,185,917.63	145,527,608.90
应收利息	3	780,516.13	971,631.89
发放贷款和垫款	4	112,028,833.40	146,079,807.08
固定资产	5	5,805,325.39	6,507,109.50
递延所得税资产	6	-	5,421,195.95
其他资产	7	16,346.40	377,885.00
资产总计		264,263,743.24	348,134,617.46
负债：
吸收存款	9	243,279,351.03	319,991,917.24
应付职工薪酬	10	58,125.87	69,189.04
应交税费	11	151,723.00	144,224.71
应付利息	12	13,711,831.65	10,900,355.44
其他负债	13	213,922.96	277,756.49
负债合计		257,414,954.51	331,383,442.92
股东权益：
股本	14	50,000,000.00	50,000,000.00
累计亏损	15	(43,151,211.27)	(33,248,825.46)
股东权益合计		6,848,788.73	16,751,174.54
负债及股东权益总计		264,263,743.24	348,134,617.46

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

（二）利润表                                                       人民币元

项目	附注七	本年金额	上年金额
一、营业收入		9,119,010.75	8,812,138.41
利息净收入	16	7,469,903.43	7,450,704.31
利息收入	16	15,124,701.56	16,930,878.37
利息支出	16	7,654,798.13	9,480,174.06
手续费及佣金净收入		1,649,107.32	1,361,434.10
手续费及佣金收入		2,151,237.93	1,886,784.81
手续费及佣金支出		502,130.61	525,350.71
二、营业支出		13,400,295.56	26,744,804.29
税金及附加	17	146,029.50	327,984.38
业务及管理费	18	7,954,066.20	8,070,625.52
资产减值损失	19	5,295,339.86	18,319,683.89
其他业务成本		4,860.00	26,510.50
三、营业亏损		(4,281,284.81)	(17,932,665.88)
加：营业外收入		94.95	6,165.33
减：营业外支出		200,000.00	3,000.00
四、亏损总额		(4,481,189.86)	(17,929,500.55)
减：所得税费用	20	5,421,195.95	-
五、净亏损		(9,902,385.81)	(17,929,500.55)
其中：(一)持续经营净亏损		(9,902,385.81)	(17,929,500.55)
(二)终止经营净亏损		-	-
六、其他综合收益的税后净额		-	-
七、综合收益总额		(9,902,385.81)	(17,929,500.55)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2017年度主要监管指标
项目	2017年度
资本充足率（%）	10.52%
核心资本充足率（%）	9.43%
流动性比率（%）	153.51%
存贷比（%）	48.76%
不良贷款比例（%）	3.60%
农户和小微贷款占比（%）	100%
贷款损失准备充足率（%）	208.40%

 二、公司治理情况

（一）经营决策体系

本行权利机构是股东会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。董事长对董事会负责，执行董事会的各项决议，负责本行的日常经营管理工作。本行实行一级法人体制，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会，负责本行日常经营管理。报告期内，本行不断完善股东会、董事会、监事会和经营管理层独立运行、有效制衡的公司治理结构，其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下，追求股东价值的长期最大化。

（二）股东变动及股东情况

1.股本结构情况

本行由上海农村商业银行发起设立，注册资本5000万元。其中9家法人企业、19个自然人共同组建。其中发起行上海农村商业银行2550万股，股权比例51%，非金融机构法人股有2120万股，占比为42.4%，自然人股有330万股，占比6%。

2.股东情况

截至2017年12月31日，本行股东总人数28人，其中法人股东9人，自然人股东19人，2017年度股东及股权无变化。

前十大股东持股情况表

编号	名称	机构代码或身份证号码	住所	持股数	入股时间
1	上海农村商业银行股份有限公司	913100007793473149	上海市浦东新区银城中路8号	25500000	2012.6.5
2	山东凤祥(集团)有限责任公司	9137152172861788XN	阳谷县安乐镇刘庙村	5000000	2012.6.5
3	阳谷三山天然气有限公司	9137152176096091XP	阳谷县西湖乡驻地	5000000	2012.6.5
4	山东谷丰源生物科技集团有限公司	913715007433511278	阳谷县南外环路	2900000	2012.6.5
5	阳谷县鲁信清真食业有限公司	913715217574770467	阳谷县张秋镇工业园区	2600000	2012.6.5
6	山东阳谷恒泰实业有限公司	9137152126714875XQ	闫楼镇三教寺北	2500000	2012.6.5
7	山东泰康建材股份有限公司	913715007677723059	阳谷县西外环路北首路东	1100000	2012.6.5
8	阳谷博达汽车用品有限公司	91371521573926572X	阳谷县博济桥办事处石门宋	1100000	2012.6.5
9	阳谷县第三建筑有限公司	913715216140917602	阳谷县育才街西首路南	1000000	2012.6.5
10	汤  辉	372522198302081852	阳谷县张秋镇南街村纸店街	300000	2012.6.5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

（三）股东代表大会情况

本行全年共召开1次股东会，出席会议的股东、股东代理人和股东会程序符合《公司法》和《西平财富村镇银行股份有限公司公司章程》有关规定。

2017年股东大会召开情况：

本行于2017年6月7日在我行二楼会议室召开了2017年度股东大会。会议审议了《阳谷沪农商村镇银行关于2016年度财务决算及2017年度预算的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行2016年度亏损弥补的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行董事会2016年度工作报告的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行监事会2016年度工作报告的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行2016年度监事履职评价的议案》；《关于修订<阳谷沪农商村镇银行股份有限公司章程>的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行2016年度审计情况的报告》；《关于阳谷沪农商村镇银行2016年度关联交易情况的报告》、《关于落实银监局2016年度监管意见及我行整改措施的报告》、《关于阳谷沪农商村镇银行2016年度董事履职评价的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行第一届董事会工作报告的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行第一届监事会工作报告的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行董事会换届选举的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行监事会换届选举的议案》等14个议案。

(四)董事会的构成及其工作情况

本行严格按照《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》规定程序和监管部门董事任职资格要求选聘选举董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。至报告期末，本行董事会由7名董事组成。  

董事会成员情况

序号	姓名	性质	主要职务	学历	职称	出生日期
1	张雪妹	行内董事	阳谷沪农商村镇银行董事长	专科	助理会计师	1968.2
2	张超杰	行内董事	阳谷沪农商村镇银行行长	本科	无	1987.12
3	黄文	行外董事	上海农商银行山东村镇银行管理部副主任	专科	无	1967.11
4	付刚	行外董事	上海农商银行山东村镇银行管理部条线负责人	本科	高级经济师	1977.4
5	闻海中	行外董事	山东祥光集团有限公司财务中心总经理、中科凤祥、新凤祥财务有限公司董事	本科	注册会计师	1971.12

本行现有董事5人，董事人数符合章程及相关法律规定。董事会成立后，本监管周期内累计召开9次会议，其中包括3次例会和6次临时董事会议。

2017年6月7日，阳谷沪农商村镇银行第一届董事会第九次会议。审议通过了《关于阳谷沪农商村镇银行2016年经营情况及2017年经营计划和工作要点的议案》、《阳谷沪农商村镇银行关于2016年度财务决算及2017年度预算的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行股东董事评价议案》、《关于2016年度执行董事履职评价及经营班子成员绩效考核结果的议案》等17项议案。

2017年6月7日，阳谷沪农商村镇银行第二届董事会第一次会议。审议通过了《关于选举阳谷沪农商村镇银行股份有限公司第二届董事会董事长的议》、《关于聘任阳谷沪农商村镇银行高级管理层的议案》、《关于成立阳谷沪农商村镇银行股份有限公司第二届董事会战略小组、风险管理小组的议案》等4项议案。

2017年8月28日，阳谷沪农商村镇银行第一届董事会第七次会议。审议通过了《阳谷沪农商村镇银行2017年上半年经营情况及下半年工作要点的报告》、《关于阳谷沪农商村镇银行上半年财务预算执行情况的报告》、《关于修订<阳谷沪农商村镇银行干部管理办法（2017年修订）>的议案》等5项议案。

2017年3月28日、2017年4月14日、2017年5月8日、2017年8月2日、2017年9月6日、2017年9月12日分别召开了第一届董事会2017年度6次临时会议。审议了《关于阳谷沪农商村镇银行股份有限公司2016年度审计情况的报告》、《关于制定<阳谷沪农商村镇银行董事会授权书>的议案》、《关于聘任阳谷沪农商村镇银行股份有限公司风险管理部副经理的议案》、《关于制定<沪农商村镇银行关键岗位人员定期轮岗管理办法（2017修订）>等制度的议案》等17项议案。

（五）监事会的构成及其工作情况

本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合监管部门、《公司法》、《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》的规定要求。至报告期末，本行监事会由3名监事组成。其中2名行内监事（其中1名为职工监事）、1名外行监事。

序号	姓名	性质	主要职务	学历	职称	出生日期
1	曹建荣	监事长	阳谷沪农商村镇银行监事长	专科	助理会计师	1969.3
2	朱培丰	监事	山东谷丰源生物科技集团有限公司总经理	本科	无	1977.1
3	葛栋	监事	阳谷沪农商村镇银行审计监督岗	本科	无	1989.05

监事会工作情况：

报告期内，本行共召开了4次监事会会议，审议表决通过了12项议案。本行监事会按照《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》的规定认真履行职责，会议程序符合《公司法》和《西平财富村镇银行股份有限公司公司章程》有关规定。

（六）经营管理层成员及其基本情况

本行经营管理层的任职资格符合银监部门要求，至报告期末，本行经营管理层由3名高级管理人员组成。其中行长1名，副行长1名、首席风险官1名。报告期内经营管理层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议。

 

序号	姓名	主要职务	学历	职称	出生日期
1	张超杰	行长	本科	无	1987.12
2	王兆泉	副行长	专科	中级会计师	1970.08
3	殷敬东	首席风险官	本科	经济师	1973.09

（七）职能部门与分支机构设置情况

报告期末，本行内设4个职能部门，分别为设置综合管理部、风险管理部、市场部、营业部。  

三、其他事项

（一）支农支小情况

截至2017年12月31日，我行各项贷款余额合计11861.49万元，其中，农户和小微企业贷款贷款合计占比100%。

（二）关联交易情况

截至2017年12月底，我行未产生关联交易。 

（三）亏损弥补情况

阳谷沪农商村镇银行2017年度拨备后利润亏损990.24万元，主要原因是2017年度重组不良贷款3161.21万元，本年计提贷款及其他应收款拨备为529.53万元，造成亏损，我行拟以2018年以后年度的拨备后利润弥补往年亏损。

阳谷沪农商村镇银行股份有限公司

二〇一八年七月二十日