重要提示
本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。
本行年度财务报告已经德勤华永会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。
本行董事长张雪妹、行长张超杰、财务会计工作负责人王兆泉声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
本信息披露报告为简版，若需完整的信息披露报告请与本行综合部联系。联系电话：0635-2957222。
经营概况
截止报告期末，本行资产总额32016.87万元，比年初增长5590.5万元，增幅21.15%；负债总额31768.73万元，比年初增长6027.23万元，增幅23.41%；实现所有者权益248.14万元；各项存款余额30345.89万元；各项贷款14371.27万元；实现净利润-436.74万元。
一、会计报表
二、公司治理情况 （一）经营决策体系 本行权利机构是股东会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能。董事长对董事会负责，执行董事会的各项决议，负责本行的日常经营管理工作。本行实行一级法人体制，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会，负责本行日常经营管理。报告期内，本行不断完善股东会、董事会、监事会和经营管理层独立运行、有效制衡的公司治理结构，其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下，追求股东价值的长期最大化。 （二）股东变动及股东情况 1.股本结构情况 本行由上海农村商业银行发起设立，注册资本5000万元。其中9家法人企业、19个自然人共同组建。其中发起行上海农村商业银行2550万股，股权比例51%，非金融机构法人股有2120万股，占比为42.4%，自然人股有330万股，占比6%。 2.股东情况 截至2018年12月31日，本行股东总人数28人，其中法人股东9人，自然人股东19人，2018年度股东及股权无变化。 （三）股东代表大会情况 本行全年共召开2次股东会，出席会议的股东、股东代理人和股东会程序符合《公司法》和《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》有关规定。 2018年股东大会召开情况： 本行于2018年5月9日在我行二楼会议室召开了2018年度股东大会。会议审议了《阳谷沪农商村镇银行关于2017年度财务决算及2018年度预算的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行股份有限公司董事会2017年度工作报告的议案》、《关于阳谷沪农商村镇银行2017年度亏损弥补的议案》等14个议案。 (四)董事会的构成及其工作情况 本行严格按照《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》规定程序和监管部门董事任职资格要求选聘选举董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。至报告期末，本行董事会由5名董事组成。 阳谷沪农商村镇银行董事会成员情况 姓名 性质 主要职务 学历 职称 出生日期 张雪妹 行内董事 阳谷沪农商村镇银行董事长 专科 助理会计师 1968.2 张超杰 行内董事 阳谷沪农商村镇银行行长 本科 无 1987.12 黄文 行外董事 上海农商银行山东村镇银行管理部副主任 专科 无 1967.11 付刚 行外董事 上海农商银行山东村镇银行管理部条线负责人 本科 高级经济师 1977.4 闻海中 行外董事 山东祥光集团有限公司财务中心总经理、中科凤祥、新凤祥财务有限公司董事 本科 注册会计师 1971.12 本行现有董事5人，董事人数符合章程及相关法律规定。董事会成立后，本监管周期内累计召开7次会议，其中包括4次例会和3次临时董事会议，会议共审议通过了46项议案。 （五）监事会的构成及其工作情况 本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合监管部门、《公司法》、《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》的规定要求。至报告期末，本行监事会由3名监事组成。其中2名行内监事（其中1名为职工监事）、1名外行监事。 姓名 性质 主要职务 学历 职称 出生日期 曹建荣 监事长 阳谷沪农商村镇银行监事长 专科 助理会计师 1969.3 朱培丰 监事 山东谷丰源生物科技集团有限公司总经理 本科 无 1977.1 葛栋 监事 阳谷沪农商村镇银行审计监督岗 本科 无 1989.05 监事会工作情况： 报告期内，本行共召开了4次监事会会议，审议表决通过了9项议案。本行监事会按照《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》的规定认真履行职责，会议程序符合《公司法》和《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司公司章程》有关规定。 （六）经营管理层成员及其基本情况 本行经营管理层的任职资格符合银监部门要求，至报告期末，本行经营管理层由3名高级管理人员组成。其中行长1名，副行长1名、首席风险官1名。报告期内经营管理层分工明确，能够遵守勤勉、诚信原则，忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议。 姓名 主要职务 学历 职称 出生日期 张超杰 行长 本科 无 1987.12 王兆泉 副行长 专科 中级会计师 1970.08 殷敬东 首席风险官 本科 经济师 1973.09 （七）职能部门与分支机构设置情况 报告期末，本行内设5个职能部门，分别为设置综合管理部、风险管理部、市场部、营业部、合规部。 三、其他事项 （一）支农支小情况 截至2018年12月31日，我行各项贷款余额合计14371.27万元，其中，农户和小微企业贷款贷款合计占比95.84%。 （二）关联交易情况 截至2018年12月底，我行未产生关联交易。 （三）亏损弥补情况 阳谷沪农商村镇银行2018年度拨备后利润亏损436.74万元，主要原因是2018年度我行为满足拨备覆盖率150%的监管要求，计提贷款及其他应收款拨备为596.57万元，当期所得税费用15.26万元，造成拨备后利润亏损436.74万元，造成亏损，我行拟以2019年以后年度的拨备后利润弥补往年亏损。 四、其他重要信息及提示 1、阳谷沪农商村镇银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2、本报告中除特别说明外，金额币种均为人民币，会计和业务数据为合并数据。 3、本行2018年年度财务报表经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则的规定进行了审计，并出具了《阳谷沪农商村镇银行股份有限公司2018年度审计报告》（德师报(审)字(19)第P02221 号）。 4、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项，未发生重大案件、重大差错等情况。本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。 除上述事项外，截至2018年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。 阳谷沪农商村镇银行股份有限公司
